記者從國家金融監(jiān)督管理總局深圳監(jiān)管局獲悉，近日該局聯(lián)合深圳市發(fā)展和改革委員會、深圳市工業(yè)和信息化局、深圳市地方金融監(jiān)督管理局發(fā)布了《關(guān)于銀行業(yè)保險業(yè)支持深圳制造強市建設(shè)的指導(dǎo)意見》(以下簡稱《指導(dǎo)意見》)?！吨笇?dǎo)意見》提出6個方面、21條政策措施，推動轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)為深圳制造強市建設(shè)提供支撐。
“20+8”“專精特新”等聚焦重點
哪些是重點的聚焦領(lǐng)域？南都灣財社記者了解到，《指導(dǎo)意見》提出推動銀行保險機構(gòu)主動融入深圳制造業(yè)相關(guān)發(fā)展戰(zhàn)略，圍繞深圳“20+8”產(chǎn)業(yè)集群、“專精特新”、科技型制造業(yè)企業(yè)等市場主體，以及“工業(yè)上樓”、綠色發(fā)展、傳統(tǒng)企業(yè)轉(zhuǎn)型升級等重點融資需求，加大制造業(yè)貸款投放力度。重點推動制造業(yè)中長期、信用貸款、首貸投放。還提出持續(xù)優(yōu)化內(nèi)部定價機制，向制造業(yè)企業(yè)合理讓利，降低企業(yè)綜合融資成本?！ ?/p>
(資料圖片僅供參考)
健全機制，完善制造業(yè)企業(yè)授信體系
健全機制、提升質(zhì)效也是關(guān)鍵點。記者看到，在優(yōu)化調(diào)查和審批流程方面，要求銀行業(yè)金融機構(gòu)逐步完善制造業(yè)企業(yè)授信體系，結(jié)合重點制造業(yè)企業(yè)特征，制定針對性的信用評價模型和風(fēng)險防控體系。在健全風(fēng)險防控體系方面，提出嚴(yán)格貸款“三查”、進(jìn)一步健全聯(lián)合授信機制防止“過度授信”，加大不良貸款處置力度等意見?！ ?/p>
鼓勵開發(fā)特色化、定制化金融產(chǎn)品
該文件還指導(dǎo)銀行業(yè)金融機構(gòu)積極開發(fā)符合行業(yè)特點的特色化、定制化金融產(chǎn)品，增強“融資+融智”的綜合化服務(wù)能力，優(yōu)化貸款期限管理，提高貸款發(fā)放效率和服務(wù)便利度。積極推進(jìn)供應(yīng)鏈金融發(fā)展，加強科技應(yīng)用，提高上下游企業(yè)融資效率。豐富外貿(mào)產(chǎn)品，為制造業(yè)企業(yè)積極開展支付結(jié)算、貿(mào)易融資、出口信用保險等一體化綜合外貿(mào)金融服務(wù)?！?/p>
發(fā)揮好政府風(fēng)險補償基金作用
在完善生態(tài)保障方面，這份指導(dǎo)意見提出持續(xù)完善風(fēng)險分擔(dān)機制，深化銀擔(dān)合作，充分發(fā)揮政府風(fēng)險補償基金作用，完善知識產(chǎn)權(quán)融資服務(wù)。深入推動產(chǎn)融信息對接，完善工作機制，建立重點企業(yè)“白名單”和重點項目融資信息對接清單，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)政策信息、企業(yè)經(jīng)營信息、金融產(chǎn)品信息交流共享，緩解信息不對稱等。
采寫：南都·灣財社記者 盧亮
一圖讀懂《指導(dǎo)意見》
01 推動資金支持增量擴面
加大資金投放力度
增加信貸資源配置，優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，力爭實現(xiàn)制造業(yè)中長期貸款、信用貸款穩(wěn)步增長
加強重點領(lǐng)域金融服務(wù)
聚焦深圳“20+8”、“專精特新”、科技型制造業(yè)企業(yè)等市場主體
聚焦“工業(yè)上樓”、綠色發(fā)展、傳統(tǒng)企業(yè)轉(zhuǎn)型升級等重點領(lǐng)域融資需求
積極向制造業(yè)企業(yè)讓利
優(yōu)化內(nèi)部定價機制
規(guī)范收費管理
降低綜合融資成本
02 健全金融服務(wù)機制
優(yōu)化調(diào)查和審批流程
制定針對性的信用評價模型
堅持審核第一還款來源
提高貸款審批效率
完善組織架構(gòu)和團隊建設(shè)
探索成立制造業(yè)金融服務(wù)中心
組建專業(yè)化的人才團隊
改進(jìn)考核激勵機制
制定制造業(yè)金融服務(wù)考核方案
合理界定盡職認(rèn)定和免責(zé)情形
健全風(fēng)險防控體系
完善線上線下相結(jié)合的風(fēng)險防控體系，增強風(fēng)險防控的科技支撐
嚴(yán)格貸款“三查”，健全聯(lián)合授信機制
加大不良處置力度，做到“應(yīng)處盡處”
03 完善產(chǎn)品供給體系
構(gòu)建全周期的金融服務(wù)體系
開發(fā)符合行業(yè)特點的特色化、定制化產(chǎn)品；做好跨地區(qū)經(jīng)營的配套金融服務(wù)；完善并購融資服務(wù)促進(jìn)行業(yè)整合
加強供應(yīng)鏈融資提升產(chǎn)業(yè)鏈韌性
支持全國性銀行通過“一點對全國”等方式，提高上下游企業(yè)融資效率；探索以線上為主的供應(yīng)鏈融資風(fēng)控模式，實現(xiàn)對供應(yīng)鏈各環(huán)節(jié)信息的動態(tài)掌握
豐富外貿(mào)產(chǎn)品暢通國內(nèi)國際雙循環(huán)
積極開展支付結(jié)算、貿(mào)易融資、出口信用保險等一體化綜合外貿(mào)金融服務(wù)；積極運用銀團貸款、并購貸款、項目融資、出口信貸等方式為“走出去”企業(yè)提供多元化、個性化服務(wù)
強化保險風(fēng)險保障功能
提高制造業(yè)企業(yè)的保險覆蓋面，積極推進(jìn)首臺(套)重大技術(shù)裝備保險 新材料首批次保險、首版次軟件質(zhì)量安全責(zé)任保險、網(wǎng)絡(luò)安全軟件產(chǎn)品險。
04 協(xié)同加強外部生態(tài)保障
完善風(fēng)險分擔(dān)補償機制
深化銀擔(dān)合作
充分發(fā)揮政府風(fēng)險補償基金作用
完善知識產(chǎn)權(quán)融資服務(wù)
深入推動產(chǎn)融信息對接
完善產(chǎn)融信息對接機制，制定“白名單”
加強涉企政務(wù)數(shù)據(jù)歸集，緩解信息不對稱
優(yōu)化政策配套和協(xié)調(diào)配合
落實各項政府補貼政策
深化銀行保險機構(gòu)與地方政府產(chǎn)業(yè)基金合作
持續(xù)強化社會信用體系建設(shè)
